如果有人以各種借口讓你購(gòu)買超市購(gòu)物卡，并要求你提供卡號(hào)和密碼，就需要提高警惕了！這很有可能是詐騙分子的新型洗錢手段。今年3月，來(lái)自云南的陳女士就遭遇了類似的詐騙，她在4小時(shí)內(nèi)被騙走3萬(wàn)多元。

輕信買購(gòu)物卡返利

女子4小時(shí)被騙3萬(wàn)多元

今年3月，陳女士在社交平臺(tái)上看到了一條兼職信息，聲稱“只要購(gòu)買一定金額購(gòu)物卡即可翻倍返還現(xiàn)金”。陳女士抱著試一試的心態(tài)主動(dòng)聯(lián)系了對(duì)方。

被害人 陳女士：發(fā)了個(gè)消息問(wèn)他，然后他就說(shuō)這個(gè)活動(dòng)是真實(shí)的，叫我去買購(gòu)物券，說(shuō)是買夠了4張，就返我5000元。

每張價(jià)值500元的購(gòu)物券，購(gòu)買4張能返5000元，動(dòng)動(dòng)手指，幾分鐘凈賺3000元，高額返利從何而來(lái)呢？

被害人 陳女士：他的意思就是說(shuō)他叔叔那邊有一個(gè)財(cái)務(wù)。叫我下了一個(gè)軟件，再跟他開(kāi)視頻會(huì)議。

對(duì)方告訴陳女士，自己的叔叔是某公司的內(nèi)部人員，這兩天公司系統(tǒng)存在漏洞，所以能有如此高額的購(gòu)卡返利活動(dòng)。

被害人 陳女士：他叫我趕快去弄，因?yàn)樗@邊名額不多了，他叔叔也催他，叫他趕快去弄，要不然就沒(méi)有名額什么的。

活動(dòng)有“名額限制”，操作也十分簡(jiǎn)單，只需要在各大平臺(tái)購(gòu)買超市購(gòu)物卡、咖啡券并提供賬號(hào)密碼，兼職就完成了。

被害人 陳女士：就說(shuō)你先去買購(gòu)物卡，后面就返錢給你，買越多返越多。

按照對(duì)方的指示，陳女士先購(gòu)買了2000元的購(gòu)物卡，然而她并沒(méi)有收到返款。

被害人 陳女士：他說(shuō)你這邊先墊著，等后面全部弄好了，我一次性返給你。

對(duì)方表示返款需要時(shí)間審核，需要先購(gòu)卡再統(tǒng)一返利。當(dāng)時(shí)陳女士手上只有2000元，為了抓住這次難得的賺錢機(jī)會(huì)，對(duì)方還給陳女士出了主意：找朋友拿錢、去平臺(tái)上借錢。

對(duì)于網(wǎng)貸產(chǎn)生的利息，對(duì)方也保證后期會(huì)一起返還給陳女士。

為了多賺點(diǎn)錢，陳女士一共在網(wǎng)上貸款3萬(wàn)余元，并且全部用于購(gòu)買禮品卡、購(gòu)物卡和咖啡券。

被害人 陳女士：他說(shuō)你這邊算一下大概要返多少錢，待會(huì)兒把收款碼發(fā)給我。叫我把聊天記錄給刪了，又叫我把軟件給注銷了，還有咖啡券的賬號(hào)也注銷了，后面就什么都找不到，我這邊只有付錢的記錄。

在對(duì)方的指導(dǎo)下，陳女士幾乎刪除了所有記錄，然而依舊沒(méi)有收到返款。此時(shí)，她懷疑自己可能上當(dāng)了。

被害人 陳女士：我發(fā)消息給他，他把我拉黑了。

此時(shí)，距離陳女士聯(lián)系上對(duì)方僅僅過(guò)了4個(gè)小時(shí)，她已經(jīng)被騙3.6萬(wàn)元。陳女士于是向警方報(bào)案。

購(gòu)物券分散至27個(gè)賬戶

詐騙分子折價(jià)套現(xiàn)

警方根據(jù)相關(guān)電商平臺(tái)，調(diào)取每一筆訂單、每一個(gè)禮品卡的核銷具體情況，研判是否能關(guān)聯(lián)到一些賬號(hào)、有沒(méi)有相關(guān)人員信息的反饋。

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陳女士購(gòu)買的3.6萬(wàn)元購(gòu)物卡、咖啡券早已被人核銷。

玉溪市公安局紅塔分局刑偵大隊(duì)民警 李建雄：根據(jù)資金的梳理，我們發(fā)現(xiàn)她是向一些正規(guī)的公司購(gòu)買了咖啡券和禮品券。咖啡券總共流向了將近27個(gè)賬戶里。

玉溪市公安局紅塔分局刑偵大隊(duì)民警 張昊：像這一類的資金轉(zhuǎn)移方式一般會(huì)有兩種。一種是通過(guò)二手交易平臺(tái)，將這些購(gòu)物卡、禮品卡轉(zhuǎn)賣，用購(gòu)買人的干凈資金，轉(zhuǎn)移到電信詐騙人員手上。第二種，通過(guò)號(hào)商平臺(tái)購(gòu)買一些虛假信息注冊(cè)的核銷賬號(hào)來(lái)核銷這些購(gòu)物卡、禮品卡。

目前，警方正在對(duì)這起案件開(kāi)展進(jìn)一步調(diào)查。警方介紹，在此類騙局中，因?yàn)樯坛?gòu)物卡具有匿名性、流動(dòng)性的特點(diǎn)，實(shí)施違法犯罪后難以被追查，所以詐騙分子要求受害人將資金換為購(gòu)物卡，獲取其卡號(hào)和密碼后，通過(guò)黑市渠道快速折價(jià)套現(xiàn)，完成洗錢。

面對(duì)花樣翻新騙局

拒絕高額回報(bào)誘惑

今年以來(lái)，這種購(gòu)買商超購(gòu)物卡的洗錢方式逐漸增多，這和警方大力開(kāi)展斷卡行動(dòng)和兩卡違法犯罪打擊有關(guān)。

警方介紹，詐騙分子發(fā)現(xiàn)對(duì)銀行卡的管控越來(lái)越嚴(yán)格，涉詐資金很容易會(huì)被支付凍結(jié)，所以他們也在更換洗錢的方式方法，從傳統(tǒng)的銀行卡演變到第三方支付、線下現(xiàn)金郵寄、上門取現(xiàn)金、購(gòu)買貴重黃金和煙酒這些方式，近期比較多的就是禮品卡、購(gòu)物卡的洗錢方式。

在此類騙局中，刷單返利、冒充客服、虛假投資理財(cái)等詐騙類型最為常見(jiàn)。警方介紹，其中刷單返利是最常見(jiàn)的，對(duì)方會(huì)在你做了第一單以后，說(shuō)還需要完成幾單之后才能一次性返利。

誘騙受害人購(gòu)買購(gòu)物卡，是詐騙分子的一種新的資金轉(zhuǎn)移方式。警方介紹，這個(gè)方式相比之前的更隱蔽。因?yàn)槿绻斜容^大額的異常取現(xiàn)行為，警方會(huì)第一時(shí)間開(kāi)展相關(guān)預(yù)警勸阻，而直接向電商平臺(tái)購(gòu)買禮品卡，警方收不到相關(guān)信息。

在大多數(shù)的詐騙案件中，詐騙分子往往利用高額回報(bào)誘惑受害者落入陷阱。警方提示，不要有不勞而獲的心理，想著動(dòng)一動(dòng)手指就能賺錢。