近日，上海市第一中級人民法院（以下簡稱“上海一中院”）一審公開宣判被告單位上海證大文化創(chuàng)意發(fā)展有限公司（以下簡稱“證大文創(chuàng)公司”）、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款,、集資詐騙一案,，對證大文創(chuàng)公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執(zhí)行罰金1億元,；對戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪,，決定執(zhí)行有期徒刑十九年,，并處罰金2550萬元；對戴衛(wèi)新,、郁耀,、張艷華、陸衛(wèi)豐,、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公眾存款罪,、集資詐騙罪,，分別判處有期徒刑十三年至七年六個(gè)月不等刑罰，并處1000萬元至150萬元不等罰金,。

經(jīng)審理查明,，2006年7月，被告人戴志康注冊成立被告單位證大文創(chuàng)公司,。為實(shí)施非法集資活動(dòng),，戴志康于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢有限公司（以下簡稱“證大投資咨詢公司”）、上海證大大拇指財(cái)富管理有限公司（以下簡稱“證大大拇指公司”）,、上海證大金融信息服務(wù)有限公司,、上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱“證大愛特公司”）等“證大系”企業(yè)，并以證大文創(chuàng)公司為頂層管理,。

2011年11月至2019年8月,，經(jīng)戴志康決定和授意，在未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的情況下,，證大投資咨詢公司對外招攬借款人簽訂主要期限為12~36個(gè)月不等的借款合同,，在扣除相關(guān)服務(wù)費(fèi)用后放貸給借款人，再將放貸債權(quán)按照借款合同金額拆分包裝成期限1~36個(gè)月,、年化收益5%~15%不等的債權(quán)轉(zhuǎn)讓型理財(cái)產(chǎn)品,，通過對外宣傳保本付息等，由證大大拇指公司線下或者證大愛特公司“撈財(cái)寶”平臺線上發(fā)售,，從而向社會公眾非法募集資金,。

2016年4月起，為應(yīng)對“證大系”企業(yè)債權(quán)逾期還款率攀升造成的無足量資金放貸,、無法生成足量債權(quán),、無法包裝足量理財(cái)產(chǎn)品、無法募集足量資金的惡性循環(huán),，戴志康經(jīng)由戴衛(wèi)新匯報(bào)后,，決定采用虛假發(fā)售逾期債權(quán)產(chǎn)品,、虛假湊標(biāo)等手段繼續(xù)向社會公眾非法募集資金。

經(jīng)審計(jì),，2011年11月至2019年8月,，“證大系”企業(yè)累計(jì)向35萬余名出借人銷售理財(cái)產(chǎn)品共計(jì)596.66億余元，至案發(fā)造成2.65萬余名出借人未兌付本金共計(jì)75.21億余元,。其中,，2011年11月至2016年4月14日，“證大系”企業(yè)非法募集資金179.6億余元,，未兌付本金1.54億余元,；2016年4月15日至案發(fā)，非法募集資金417.06億余元,，未兌付本金73.66億余元,。前述所募資金主要被用于放貸、兌付出借人資金,、支付運(yùn)營費(fèi)用等,。

上海一中院認(rèn)為，被告單位證大文創(chuàng)公司及被告人戴志康等7名單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，違反國家金融管理法規(guī),，向社會公眾吸收資金，數(shù)額巨大,，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,；證大文創(chuàng)公司及戴志康等7名被告人還以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資,，數(shù)額巨大,，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪。對證大文創(chuàng)公司以及各名被告人應(yīng)予數(shù)罪并罰,。證大文創(chuàng)公司,、戴志康等人的非法集資行為嚴(yán)重破壞了國家金融秩序，給被害人造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失,，結(jié)合本案事實(shí),、性質(zhì)、情節(jié)和社會危害程度,，依法作出上述判決,。