
庭審現(xiàn)場
買賣個(gè)人銀行信息,輕松獲得幾百利潤,;追討債務(wù)毆打他人,,全然不知觸犯法律;貪圖小利釀成大錯(cuò),。掃黑除惡以案說法本期推出:貪小利釀大錯(cuò),。
11月10日,湖南省公安廳下發(fā)了《關(guān)于敦促注銷非法出租,、出售,、出借手機(jī)卡、銀行賬戶的通告》,,通告指出,,非法出租、出售,、出借手機(jī)卡,、銀行賬戶的行為涉嫌違法犯罪。今年,,資興市人民法院就對(duì)一起妨害信用卡管理罪,、非法拘禁罪、尋釁滋事罪的案件進(jìn)行了宣判,。

2020年1月9日,,鯉魚江派出所接到群眾報(bào)案,報(bào)案人稱其親屬方某被人打傷,,民警趕到后,,將被告人胡某祥、陳某文,、代某樺,、胡某煒等人抓獲。辦案過程中,,民警了解到胡某祥四人還對(duì)方某進(jìn)行了非法拘禁,,并對(duì)其實(shí)施毆打,。1月10日,胡某祥,、陳某文,、代某樺、胡某煒因涉嫌非法拘禁被市公安局刑事拘留,。
在案件審查過程中,,辦案民警發(fā)現(xiàn)胡某祥四人對(duì)方某實(shí)施非法拘禁的原因,是為了追討所謂的“債務(wù)”,,而胡某祥所說的“債務(wù)”,,其實(shí)是非法購買的銀行卡內(nèi)的金額。
經(jīng)查,,2018年,,被告人胡某祥聽其朋友曹某說,有一個(gè)來錢快又省力的工作,,只要購買銀行卡,、手機(jī)卡、U盾,、身份證個(gè)人信息等“銀行卡四件套”,,然后再倒賣給他們,便能當(dāng)銀行卡“租售中介”,,從中牟取利潤,。之后胡某祥以每月200元到700元的標(biāo)準(zhǔn)收購了被告人陳某文、代某樺,、胡某煒以及方某等人的二十余張銀行卡,,再以每月500元到900元的標(biāo)準(zhǔn)出售給曹某和李某。之后,,胡某祥使用方某的工商銀行卡并存入四萬余元,,后因個(gè)人原因銀行卡被凍結(jié),胡某祥便找到方某讓其到銀行解凍,,但是方某在拿到銀行卡后,,對(duì)卡內(nèi)的錢起了私心。

資興市公安局鯉魚江派出所民警黃耀輝介紹案情,。
“方某在胡某祥不知情的情況下把這四萬塊錢取走,方某便銷聲匿跡,。胡某祥就到處打聽他的下落,并于2020年1月9日凌晨找到方某,,胡某祥便糾集了陳某文,、胡某煒、代某樺四人一起非法拘禁方某將他毆打致傷,?!辟Y興市公安局鯉魚江派出所民警黃耀輝說,。
在案件的進(jìn)一步偵查中,民警還發(fā)現(xiàn),,陳某文,、代某樺、胡某煒等人長期在資興市轄區(qū)內(nèi)為非作歹,,以不法手段牟取利益,。“其成員還參與了尋釁滋事,、打架斗毆多種違法犯罪行為,,嚴(yán)重?cái)_亂了社會(huì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)秩序?!泵窬S耀輝說。
2020年9月1日,,綜合四位被告人所犯事實(shí),,資興市人民檢察院向市人民法院提起公訴。公訴機(jī)關(guān)指控,,被告人胡某祥,、陳某文、代某樺,、胡某煒為獲取非法利益,,在資興城區(qū)內(nèi)多次實(shí)施買賣銀行卡、非法拘禁,、尋釁滋事等違法犯罪活動(dòng),,為非作惡,擾亂經(jīng)濟(jì),、社會(huì)生活秩序,,造成較為惡劣的社會(huì)影響,系惡勢力犯罪,。

資興市人民檢察院第二檢察部主任歐波介紹案件處理情況
“被告人胡某祥犯妨害信用卡管理罪,,判處有期徒刑兩年,并處罰金人民幣兩萬元,。犯非法拘禁罪判處有期徒刑一年六個(gè)月,。決定執(zhí)行有期徒刑三年,并處罰金人民幣兩萬元,。被告人陳某文,,犯非法拘禁罪,判處有期徒刑一年,。犯尋釁滋事罪,,判處有期徒刑一年六個(gè)月,,決定執(zhí)行有期徒刑兩年。被告人代某樺犯非法拘禁罪,,判處有期徒刑一年六個(gè)月,,被告人胡某煒犯非法拘禁罪判處有期徒刑一年?!辟Y興市人民檢察院第二檢察部主任歐波說,。
在當(dāng)今社會(huì)上,有一些不法分子利用部分人貪圖小利的思想,,通過網(wǎng)絡(luò)或者其他途徑來非法收購銀行卡,、信用卡,然后再加價(jià)轉(zhuǎn)賣從中賺取差價(jià),,往往這些銀行卡被人利用進(jìn)行洗錢,、逃稅、詐騙,、虛開股票賬戶,、轉(zhuǎn)移存款、復(fù)制新卡等不法行為,。在本案中四位被告人都正處于青春當(dāng)頭的年紀(jì),,卻因?yàn)榉梢庾R(shí)的淡薄,走上了違法犯罪的道路,,他們以非法手段買賣銀行卡,,用暴力手段追討債務(wù),種種行為都觸犯到了法律的禁區(qū),,為了貪圖小利最終釀成了大錯(cuò),。

中國人民銀行資興支行副行長譚健接受采訪
“開辦銀行賬戶、銀行卡,、出租出借給他人,,會(huì)被不法分子利用做電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪,會(huì)被涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)違法犯罪,。第二個(gè)就是根據(jù)人民銀行的相關(guān)規(guī)定,,單位或者是個(gè)人,自己的銀行賬戶或者是銀行卡,,非法出租出借給他人,、單位或者個(gè)人,違法出租,、出借,、出售銀行賬戶和個(gè)人賬戶,或者是支付賬戶的,,將在五年內(nèi)暫停銀行的非柜門業(yè)務(wù),,以及支付賬戶的所有業(yè)務(wù),,并不得開立新賬戶?!敝袊嗣胥y行資興支行副行長譚健說,。
資興市人民檢察院第二檢察部主任歐波也在此提醒廣大市民:“有些人認(rèn)為自己出售的都是一些廢棄不用的卡,看似占了便宜,,但實(shí)際上每一張銀行卡磁條上都含有戶主個(gè)人的信息,,容易被犯罪分子利用,進(jìn)行一些不法行為,,可能導(dǎo)致戶主信用受損,、親友受騙甚至有可能被卷入不明的違法犯罪中,在這里提醒廣大市民注意,,銀行卡不要隨意出售租借,。”