庭審現(xiàn)場

買賣個(gè)人銀行信息，輕松獲得幾百利潤,；追討債務(wù)毆打他人,，全然不知觸犯法律；貪圖小利釀成大錯(cuò),。掃黑除惡以案說法本期推出：貪小利釀大錯(cuò),。

11月10日，湖南省公安廳下發(fā)了《關(guān)于敦促注銷非法出租,、出售,、出借手機(jī)卡、銀行賬戶的通告》,，通告指出,，非法出租、出售,、出借手機(jī)卡,、銀行賬戶的行為涉嫌違法犯罪。今年,，資興市人民法院就對(duì)一起妨害信用卡管理罪,、非法拘禁罪、尋釁滋事罪的案件進(jìn)行了宣判,。

2020年1月9日,，鯉魚江派出所接到群眾報(bào)案，報(bào)案人稱其親屬方某被人打傷,，民警趕到后,，將被告人胡某祥、陳某文,、代某樺,、胡某煒等人抓獲。辦案過程中,，民警了解到胡某祥四人還對(duì)方某進(jìn)行了非法拘禁,，并對(duì)其實(shí)施毆打,。1月10日，胡某祥,、陳某文,、代某樺、胡某煒因涉嫌非法拘禁被市公安局刑事拘留,。

在案件審查過程中,，辦案民警發(fā)現(xiàn)胡某祥四人對(duì)方某實(shí)施非法拘禁的原因，是為了追討所謂的“債務(wù)”,，而胡某祥所說的“債務(wù)”,，其實(shí)是非法購買的銀行卡內(nèi)的金額。

經(jīng)查,，2018年,，被告人胡某祥聽其朋友曹某說，有一個(gè)來錢快又省力的工作,，只要購買銀行卡,、手機(jī)卡、U盾,、身份證個(gè)人信息等“銀行卡四件套”,，然后再倒賣給他們，便能當(dāng)銀行卡“租售中介”,，從中牟取利潤,。之后胡某祥以每月200元到700元的標(biāo)準(zhǔn)收購了被告人陳某文、代某樺,、胡某煒以及方某等人的二十余張銀行卡,，再以每月500元到900元的標(biāo)準(zhǔn)出售給曹某和李某。之后,，胡某祥使用方某的工商銀行卡并存入四萬余元,，后因個(gè)人原因銀行卡被凍結(jié)，胡某祥便找到方某讓其到銀行解凍,，但是方某在拿到銀行卡后,，對(duì)卡內(nèi)的錢起了私心。

資興市公安局鯉魚江派出所民警黃耀輝介紹案情,。

“方某在胡某祥不知情的情況下把這四萬塊錢取走,方某便銷聲匿跡,。胡某祥就到處打聽他的下落，并于2020年1月9日凌晨找到方某,，胡某祥便糾集了陳某文,、胡某煒、代某樺四人一起非法拘禁方某將他毆打致傷,?！辟Y興市公安局鯉魚江派出所民警黃耀輝說,。

在案件的進(jìn)一步偵查中，民警還發(fā)現(xiàn),，陳某文,、代某樺、胡某煒等人長期在資興市轄區(qū)內(nèi)為非作歹,，以不法手段牟取利益,。“其成員還參與了尋釁滋事,、打架斗毆多種違法犯罪行為,，嚴(yán)重?cái)_亂了社會(huì)穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)秩序?！泵窬S耀輝說。

2020年9月1日,，綜合四位被告人所犯事實(shí),，資興市人民檢察院向市人民法院提起公訴。公訴機(jī)關(guān)指控,，被告人胡某祥,、陳某文、代某樺,、胡某煒為獲取非法利益,，在資興城區(qū)內(nèi)多次實(shí)施買賣銀行卡、非法拘禁,、尋釁滋事等違法犯罪活動(dòng),，為非作惡，擾亂經(jīng)濟(jì),、社會(huì)生活秩序,，造成較為惡劣的社會(huì)影響，系惡勢力犯罪,。

資興市人民檢察院第二檢察部主任歐波介紹案件處理情況

“被告人胡某祥犯妨害信用卡管理罪,，判處有期徒刑兩年，并處罰金人民幣兩萬元,。犯非法拘禁罪判處有期徒刑一年六個(gè)月,。決定執(zhí)行有期徒刑三年，并處罰金人民幣兩萬元,。被告人陳某文,，犯非法拘禁罪，判處有期徒刑一年,。犯尋釁滋事罪,，判處有期徒刑一年六個(gè)月,，決定執(zhí)行有期徒刑兩年。被告人代某樺犯非法拘禁罪,，判處有期徒刑一年六個(gè)月,，被告人胡某煒犯非法拘禁罪判處有期徒刑一年?！辟Y興市人民檢察院第二檢察部主任歐波說,。

在當(dāng)今社會(huì)上，有一些不法分子利用部分人貪圖小利的思想,，通過網(wǎng)絡(luò)或者其他途徑來非法收購銀行卡,、信用卡，然后再加價(jià)轉(zhuǎn)賣從中賺取差價(jià),，往往這些銀行卡被人利用進(jìn)行洗錢,、逃稅、詐騙,、虛開股票賬戶,、轉(zhuǎn)移存款、復(fù)制新卡等不法行為,。在本案中四位被告人都正處于青春當(dāng)頭的年紀(jì),，卻因?yàn)榉梢庾R(shí)的淡薄，走上了違法犯罪的道路,，他們以非法手段買賣銀行卡,，用暴力手段追討債務(wù)，種種行為都觸犯到了法律的禁區(qū),，為了貪圖小利最終釀成了大錯(cuò),。

中國人民銀行資興支行副行長譚健接受采訪

“開辦銀行賬戶、銀行卡,、出租出借給他人,，會(huì)被不法分子利用做電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪，會(huì)被涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)違法犯罪,。第二個(gè)就是根據(jù)人民銀行的相關(guān)規(guī)定,，單位或者是個(gè)人，自己的銀行賬戶或者是銀行卡,，非法出租出借給他人,、單位或者個(gè)人，違法出租,、出借,、出售銀行賬戶和個(gè)人賬戶，或者是支付賬戶的,，將在五年內(nèi)暫停銀行的非柜門業(yè)務(wù),，以及支付賬戶的所有業(yè)務(wù),，并不得開立新賬戶?！敝袊嗣胥y行資興支行副行長譚健說,。

資興市人民檢察院第二檢察部主任歐波也在此提醒廣大市民：“有些人認(rèn)為自己出售的都是一些廢棄不用的卡，看似占了便宜,，但實(shí)際上每一張銀行卡磁條上都含有戶主個(gè)人的信息,，容易被犯罪分子利用，進(jìn)行一些不法行為,，可能導(dǎo)致戶主信用受損,、親友受騙甚至有可能被卷入不明的違法犯罪中，在這里提醒廣大市民注意,，銀行卡不要隨意出售租借,。”