近期,，許多人收到過(guò)
這樣一條短信
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有人疑惑
“充話費(fèi)”如何與“洗錢(qián)”搭上關(guān)系,？
如今,，無(wú)意識(shí)“參與洗錢(qián)”的情況愈演愈烈
有部分用戶僅僅為了
節(jié)省5元話費(fèi)而被迫“封號(hào)”
更可怕的是成為洗錢(qián)的幫兇
給生活造成大量不便
今天我們來(lái)揭秘其中套路
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“打折話費(fèi)”吸引客戶
近日,，網(wǎng)友李女士正在某二手購(gòu)物平臺(tái)出售商品,，正好刷到了優(yōu)惠話費(fèi)充值活動(dòng),，活動(dòng)上寫(xiě)著“180元可以充值200元面值的話費(fèi),，三天內(nèi)到賬,，六天不到賬可退款”,，李女士曾經(jīng)在其他平臺(tái)充值過(guò)低價(jià)話費(fèi)，因此并未多想,，也沒(méi)有觀察賣(mài)家資質(zhì),，直接購(gòu)買(mǎi)并提交了手機(jī)賬號(hào)信息。
沖入“臟錢(qián)”自動(dòng)收貨
三天后,，該商家聯(lián)系李女士,，稱話費(fèi)充值到賬,，請(qǐng)李女士點(diǎn)擊“確認(rèn)收貨”。李女士看了下自己的賬戶,，確實(shí)已經(jīng)到賬,，但點(diǎn)擊收貨時(shí)卻彈出了安全提示。
雖然得到了提示,，但李女士仍然沒(méi)有意識(shí)到對(duì)方可能存在問(wèn)題,。此時(shí)，該二手平臺(tái)商家因被其他人多次舉報(bào),，被平臺(tái)進(jìn)行了封禁處置,，平臺(tái)對(duì)李女士發(fā)送了詐騙安全提醒彈窗。
而李女士因錢(qián)款到賬,，并未再次登錄平臺(tái),，也沒(méi)有注意到平臺(tái)多次彈窗提醒。
直至兩天后系統(tǒng)自動(dòng)收貨,，再過(guò)了一個(gè)星期,，接到了運(yùn)營(yíng)商短信通知，因手機(jī)賬號(hào)涉及詐騙案件,，被做出了“封號(hào)”處置,，暫停通信功能。
李女士十分疑惑,，“我從未做出違法詐騙行為,，怎么就涉詐了呢？”事實(shí)上,，詐騙分子通過(guò)話費(fèi)慢充值的過(guò)程,，已經(jīng)完成了詐騙贓款的“洗白”。
無(wú)獨(dú)有偶
另一名網(wǎng)友也遭遇同樣的套路
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網(wǎng)友張先生稱,，他于今年3月29日登錄第三方電商平臺(tái),，看見(jiàn)有很多低折扣充值話費(fèi)的賣(mài)家，說(shuō)是充值300元話費(fèi)只需花255元或252元,，充值500元話費(fèi)只需418元,，折扣在85%左右。
于是張先生選擇了充值300元話費(fèi),，實(shí)際支付252元,，當(dāng)天下單，3月31日收到充值成功的信息,，于是在這個(gè)第三方電商平臺(tái)點(diǎn)了“確認(rèn)收貨”,。
時(shí)間過(guò)去一周，本以為這個(gè)知名的第三方電商平臺(tái)還是比較靠譜的，沒(méi)想到在4月7日接到一個(gè)來(lái)自山西呂梁的電話,，說(shuō)張先生涉嫌詐騙一萬(wàn)多元,，已報(bào)警。張先生以為這是詐騙電話,，沒(méi)有理會(huì),。
“4月15日，我連續(xù)接到本地的通訊運(yùn)營(yíng)商打來(lái)的兩個(gè)電話,。客服說(shuō)我的手機(jī)號(hào)碼涉嫌詐騙,，受騙方已報(bào)警，按照相關(guān)規(guī)定將對(duì)手機(jī)停機(jī),。”
張先生說(shuō),，當(dāng)晚7點(diǎn)他的手
收到通訊運(yùn)營(yíng)商發(fā)來(lái)的短信
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【限制通信提醒】尊敬的客戶：您好！您的號(hào)碼近期存在異常情況,，為保護(hù)您的權(quán)益和賬戶安全,，避免被他人非法使用。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和上級(jí)部門(mén)的要求,，即將暫停您的通信功能。請(qǐng)您攜帶公安證明及有效身份證件和SIM卡前往XXXX營(yíng)業(yè)廳進(jìn)行二次實(shí)名實(shí)人驗(yàn)證,，驗(yàn)證通過(guò)后可恢復(fù)使用,。
隨后張先生的手機(jī)就被停機(jī)了
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“充話費(fèi)”為何變成了“洗錢(qián)”？
01
步驟一：廣告吸引受害人
詐騙分子會(huì)通過(guò)二手交易平臺(tái),、社交平臺(tái),、短視頻平臺(tái)等，發(fā)布低價(jià)“話費(fèi)充值”“油卡充值”“電費(fèi)充值”等各類(lèi)優(yōu)惠充值服務(wù),。
由于近期運(yùn)營(yíng)商優(yōu)惠話費(fèi)力度較小,，80%的折扣力度，甚至僅僅節(jié)省5元的極低折扣,，既不會(huì)引起受害人警惕,，也能夠吸引想要“省小錢(qián)”的潛在客戶購(gòu)買(mǎi)低價(jià)充值服務(wù)。
02
步驟二：通過(guò)詐騙充值臟錢(qián)
在受害人A購(gòu)買(mǎi)充值商品后,，詐騙分子通常會(huì)承諾“一周內(nèi)到賬”,，這一段緩沖時(shí)間就是被運(yùn)用于境外詐騙犯罪。
境外詐騙分子收到干凈資金后,，通過(guò)賭博,、殺豬盤(pán)、刷單等多種詐騙手段,，對(duì)其他對(duì)象實(shí)施詐騙,，使詐騙受害人B通過(guò)掃碼支付、話費(fèi)直充等方式，向受害人A的手機(jī)賬戶進(jìn)行充值,。簡(jiǎn)單說(shuō)就是詐騙分子通過(guò)話費(fèi)慢充值的過(guò)程,，完成了詐騙贓款的“洗白”。
03
步驟三：手機(jī)賬號(hào)因涉案被封禁
詐騙受害人B發(fā)現(xiàn)自己被騙,，故而選擇報(bào)案處置,，并提交了轉(zhuǎn)賬的手機(jī)號(hào)碼。
在如今高強(qiáng)度反詐防控體系下,，警方立案追蹤后,，對(duì)受害人A的涉案手機(jī)號(hào)進(jìn)行封禁處置。
警方提示
01選擇正規(guī)渠道充值繳費(fèi)禁
請(qǐng)選擇正規(guī)渠道進(jìn)行話費(fèi),、水費(fèi),、油費(fèi)的充值，雖然優(yōu)惠較小但安全有保障,，切莫因貪小便宜吃大虧,。
02保護(hù)個(gè)人隱私和兩卡信息
身份證、銀行卡和手機(jī)卡是當(dāng)下詐騙犯罪的關(guān)鍵要素,，切不可隨意出售,、出借、出租個(gè)人“兩卡”和身份信息,，警惕填寫(xiě)個(gè)人信息的“釣魚(yú)網(wǎng)站”,。
03警惕低價(jià)陷阱，提高法律意識(shí)
當(dāng)下各類(lèi)型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發(fā)大財(cái)”的想法,，無(wú)論是低價(jià)充值話費(fèi),，還是刷單等經(jīng)典詐騙模式，只要提高防范意識(shí),，保持清醒頭腦,，相信天上不會(huì)掉餡餅，就不會(huì)落入詐騙陷阱,。
此外,，如今有許多人通過(guò)“跑分”等方式參與洗錢(qián)犯罪，為了一點(diǎn)返利報(bào)酬,，最終因“幫信罪”獲刑,。
警方提醒您
互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代中
新型犯罪如影隨形
提高法律意識(shí)
才能避免此類(lèi)情況發(fā)生